Rendement du fonds Euro
La participation aux bénéfices des assurés est calculée sur les produits financiers nets de l’actif général Mutex et tient compte des taux garantis propres à chaque contrat et du taux de participation aux bénéfices servi.
Sur le contrat Épargne Vie, le taux de participation aux bénéfices a été fixé à 3,00 %* pour l’année 2025 (contre 2,80%* en 2024) et le taux minimum garanti est de 0,60% brut de frais de gestion.
Concernant Retraite IFC, le taux de participation aux bénéfices a été fixé pour l’année 2025 à 2,90 %*, (contre 2,70%* en 2024) et le taux minimum garanti est de 0,70% brut de frais de gestion.
Vous retrouverez ci‑dessous les tableaux complets de nos indicateurs clés, incluant pour chaque produit sa période de commercialisation, ainsi que les données de performance et de frais :
- Taux de participation aux bénéfices net, reflétant la part non garantie des résultats financiers reversée aux assurés.
- Taux garanti moyen brut, correspondant au rendement annuel minimal avant déduction des frais de gestion.
- Rendement net moyen servi, reflétant la part des résultats financiers réservée aux assurés que celle-ci soit garantie ou discrétionnaire, pour une vision claire de la performance réelle.
- Taux moyen des frais prélevés, permettant d’apprécier le montant des frais annuels prélevés par l’assureur. Des frais spécifiques aux unités de compte sont prélevés par le gestionnaire d’actifs et ne sont pas détaillés dans ces documents : pour plus d’informations, veuillez consulter le document d’informations clés (DIC) du support concerné.
*Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux
L’historique des cinq dernières années est mis à votre disposition afin de suivre l’évolution de ces indicateurs dans le temps pour l’ensemble des contrats.
Rendement des OPC (Organismes de Placement Collectif)
Assurance vie et de retraite collective multi-support
Les OPC (Organismes de Placement Collectif), plus couramment appelés fonds d’investissement, collectent et placent votre épargne sur différents marchés financiers, notamment les actions et les obligations. Pour consulter les valeurs liquidatives* de ces fonds, vous pouvez cliquer directement sur le code ISIN ou vous rendre sur le site de l’Autorité des marchés financiers (AMF) : https://geco.amf-france.org/Bio/rech_opcvm.aspx
Par souci de transparence, vous trouverez ci-dessous la liste des supports des produits qui ne sont plus commercialisés, accompagnés de leurs principales caractéristiques ainsi que les liens vers le Document d’Informations Clés (DIC) et la documentation relative à la durabilité. Ces documents vous permettent de comprendre l’impact environnemental et social des supports dans lesquels vous investissez.
Ces informations sont disponibles pour les produits actuellement commercialisés, directement sur leur page dédiée : Épargne Vie et Retraite IFC.
*La valeur liquidative correspond au prix d’une part d’un support d’investissement. Elle évolue chaque jour en fonction des marchés financiers et permet de déterminer la valeur de votre épargne à une date donnée.
| Code ISIN | Nom du support | Société de gestion | Classification SFDR (1) | Niveau de risque (2) | Document d’information clés du support d’investissement | Documentation durabilité |
| FR0000944696 | Amundi France Engagement Part P | AMUNDI ASSET MANAGEMENT | 8 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| LU0316218527 | AWF FRAMLIN HUMAN CAP AC3DEC | AXA FUNDS MANAGEMENT SA | 9 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| FR0010135103 | Carmignac Patrimoine A EUR acc | CARMIGNAC | 8 | 3 | Télécharger | Télécharger |
| FR0000989899 | Oddo Avenir CR EUR | ODDO BHF ASSET MANAGEMENT | 8 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| FR0010187898 | R-co Conviction Equity Value Euro C EUR | ROTHSCHILD & CO ASSET MANAGEMENT EUROPE | 8 | 5 | Télécharger | Télécharger |
| FR0013381068 | R-co Thematic Family Businesses CL EUR | ROTHSCHILD & CO ASSET MANAGEMENT EUROPE | 8 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| FR0007457890 | R-co Thematic Real Estate C EUR | ROTHSCHILD & CO ASSET MANAGEMENT EUROPE | 8 | 5 | Télécharger | Télécharger |
| NL0000289783 | Robeco S. Global Stars Equities Fund | ROBECO | 8 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| LU0387754996 | Robeco Global Stars Equities D EUR | ROBECO | 8 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| LU0187077218 | Robeco Sustainable European Stars Equities D EUR | ROBECO | 8 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| FR0007025291 | WF Action Europe | WORMSER FRERES GESTION | 8 | 4 | Télécharger | Télécharger |
| FR0010149120 | Carmignac Sécurité AW EUR acc | CARMIGNAC | 8 | 2 | Télécharger | Télécharger |
| LU2885076518 | Robeco Global Total Return Bond DH EUR | ROBECO | 8 | 2 | Télécharger | Télécharger |
| FR001400EKF9 | WF Patrimoine | WORMSER FRERES GESTION | 8 | 2 | Télécharger | Télécharger |
| FR0013409760 | Natixis Profil Sérénité RC Eur | NATIXIS ASSET MANAGEMENT | 6 | 2 | Télécharger | Non applicable |
(1) Règlement sur la publication d'informations de durabilité dans le secteur des services financiers : critères ESG : impacts sociaux, environnementaux et de gouvernance.
(2) Indicateurs Synthétique de Risque (SRI) : Cet indicateur est toujours représenté sur une échelle allant de 1 (le moins risqué) à 7 (le plus risqué). la méthode de calcul de cet indicateur synthétique repose à la fois sur le risque de marché (la baisse de la valeur des investissements) mais également sur le risque de crédit (la possibilité que l’émetteur ne puisse pas rembourser). Toutefois, un fonds ayant un faible indicateur risque/rendement peut néanmoins présenter des risques de perte en capital. La valeur de l'indicateur n'est pas stable et peut évoluer dans le temps.
Pour compléter cette information, un historique des performances des supports d’investissement sur les cinq dernières années est également mis à votre disposition. Ce tableau reprend notamment les rendements annuels, les frais associés et les principaux indicateurs permettant d’apprécier l’évolution du support dans le temps.